Guanajuato, Gto.– El director general de HSBC en México, Jorge Arce, explicó que el banco lleva a cabo actividades para evitar delitos relacionados al lavado de dinero y, como parte de estas, pueden optar por el cierre de cuentas HSBC incluso si están activas, para evitarlo, te decimos lo que necesitas hacer.
Como parte de la estricta Ley Antilavado de Dinero, HSBC lleva algunos días con una estrategia de cierre de cuentas para garantizar que las operaciones sean transparentes y legales.
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¿Cómo evitar que HSBC cierre tu cuenta?
De acuerdo con el director general, Jorge Arce, todo banco tiene la obligación de mantener una relación con sus clientes para garantizar actividades dentro de la ley. Como parte de su cierre de cuentas, HSBC en primer lugar debe llamar a los propietarios.
“Somos un banco muy estricto que quiere mantener no solo el banco sino el gremio seguro para que se utilice en actividades lícitas. Utilizamos muchas herramientas, como Inteligencia Artificial (IA) para entender la operativa de nuestros clientes y saber qué está pasando”, señaló Arce.
En primera instancia, el banco debe contactar con el titular de la cuenta. Si no se recibe respuesta o el cliente no lleva la documentación que se le solicita, entonces el banco puede disponer de la cuenta y cerrarla por considerarla sospechosa.
Es importante decir que, incluso si contestas, e, banco puede considerar que tus respuestas o actividades no justifican tus movimientos bancarios y también se opta por la cancelación.
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Por ello, la mejor opción para prevenir el cierre de tu cuenta, es mantener actualizados tus datos personales y financieros. En cambios importantes como cambios de dirección, trabajo, la apertura de un negocio propio o cuanto recibas un monto elevado (por herencia, por ejemplo), notifica al banco.
Si HSBC cierra mi cuenta, ¿qué pasa con mi dinero?
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), si HSBC cerró tu cuenta y tenías ingreso en ella, el banco por ley debe enviar el dinero a la Beneficencia Pública. El cierre de la cuenta te será notificado a la dirección registrada en esa cuenta.
El banco puede cerrar una cuenta que considera sospechosa de fraude, en caso de fallecimiento del titular, por falta de actualización de información, diferentes tipos de deudas o movimientos contradictorios o cuando hay olvido de una clave.
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