Ciudad de México, México.– La reciente cancelación de varias cuentas de clientes en HSBC México ha generado preocupación y rumores sobre posibles vínculos con otras instituciones financieras.
Sin embargo, el director general de HSBC México y América Latina, Jorge Arce, desmintió cualquier relación con la situación que involucra a CIBanco, Intercam y la Casa de Bolsa Vector, que han sido señaladas por presuntas operaciones relacionadas con el lavado de dinero.
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En una entrevista con Ciro Gómez Leyva, Arce detalló que las cancelaciones son parte de una política estricta para cumplir con las normas de la Ley Antilavado de Dinero, una de las más estrictas a nivel mundial. El director aclaró que la medida no es exclusiva de HSBC, sino que es una práctica común entre los bancos para asegurar que las operaciones financieras sean legales y transparentes.
“Sí, hemos cancelado cuentas en los últimos meses, pero esto obedece a la obligación de los bancos de conocer a sus clientes a fondo. Esto incluye saber a qué se dedican, cuánto ganan y en qué utilizan los recursos que pasan a través del banco”, explicó Arce.
Las razones detrás de la cancelación de cuentas
Arce destacó que en muchos casos, la falta de información actualizada sobre los clientes es lo que motiva la cancelación.
Según el director, cuando el banco no puede obtener los datos requeridos, el proceso de cierre de cuentas se vuelve inevitable.
“Los bancos tenemos la obligación de mantener una relación clara y legal con nuestros clientes. Si no obtenemos la información necesaria, nos vemos obligados a tomar decisiones difíciles, como la cancelación de cuentas”, subrayó.
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Uno de los aspectos más relevantes en este proceso es la importancia de la información continua sobre los clientes. En este sentido, Arce hizo referencia a los sistemas de alertas y monitoreo que los bancos utilizan para detectar actividades inusuales.
Explicó que, por ejemplo, si un cliente con un ingreso fijo realiza de repente una transacción millonaria, esto dispara las alertas de los sistemas de seguridad y motiva una revisión exhaustiva.
“El sistema de monitoreo es muy sofisticado. Usamos Inteligencia Artificial (IA) para identificar cualquier actividad que no coincida con el perfil del cliente. Si detectamos algo que no se ajusta a lo esperado, pedimos aclaraciones”, señaló Arce.
Recomendaciones para evitar la cancelación de cuentas
Para evitar que una cuenta sea cancelada, el director de HSBC recomendó a los usuarios mantener actualizada su información y notificar al banco sobre cualquier cambio significativo en su vida económica, como un nuevo empleo, la apertura de un negocio o el inicio de otras actividades financieras.
De acuerdo con Arce, “es fundamental que el banco esté al tanto de estos cambios para poder monitorear adecuadamente las transacciones y asegurar que sean legales”.
Adicionalmente, Arce hizo un llamado a los clientes de todos los bancos para que revisen regularmente su información y contacten a su institución financiera si no han tenido una comunicación reciente.
“Los bancos no solo deben conocer a sus clientes al momento de abrir una cuenta, sino también durante todo su ciclo bancario”, subrayó el directivo.
Desmintiendo los rumores sobre CIBanco, Intercam y Vector
Uno de los rumores que circuló en las últimas semanas fue que la cancelación de cuentas en HSBC estaba vinculada con la alerta emitida por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre CIBanco, Intercam y la Casa de Bolsa Vector, relacionadas con posibles operaciones de lavado de dinero. Sin embargo, Arce desmintió esta conexión, asegurando que las cancelaciones en HSBC se realizan siguiendo un protocolo interno propio de la entidad y en cumplimiento con la legislación mexicana.
“Queremos entender qué pasó y cómo ocurrió, pero no estamos vinculados a esta situación en particular”, señaló Arce, aclarando que el banco sigue sus propios procedimientos en cumplimiento con las normativas nacionales e internacionales.